В Эстонии заведено первое уголовное дело о мошенничестве с биткоинами
Продавцу виртуальной валюты поступили украденные с другого счёта деньги. Торговля альтернативными платёжными средствами в Эстонии не запрещена, однако для посреднков это может обернуться уголовным делом и подозрением в отмывании денег, передает «Актуальная камера».
Множество интернет-сайтов являются посредниками купли-продажи виртуальной валюты биткойн. В зависимости от договорённости между покупателем и продавцом о цене и способе передачи средств, сделка может пройти во время реальной встречи или путём банковского перевода. По словам некоторых продавцов, мошенничество при сделках такого рода встречается часто.
«Они могут встретиться с тобой и дать не те деньги, могут причинить вам вред и вообще отобрать деньги. Или если сделка идёт через банк, то, например, если кто-то хочет купить у тебя биткоины и присылает тебе деньги на счёт, то несколько дней спустя он может оповестить банк о том, что не авторизовал сделку и она не должна состояться, тогда банк вернёт средства на его счёт. И тогда клиент останется без своих евро и биткоинов, так как последние уже ушли к другому. По поводу Эстонии не знаю, но в мире таких случаев очень много», - рассказал спекулянт криптовалюты.
В Эстонии возбуждено первое уголовное дело, которое связано с торговлей биткоинами.
«В данном деле продавец биткоинов оказался в роли потерпевшего. Он перевёл указанное количество виртуальных денег покупателю, но средства, на которые были куплены биткоины, оказались ворованными. Сейчас сложилась такая ситуация, что те деньги, которые получил потерпевший, были выманены незаконным путём и не принадлежали человеку, который купил эти биткоины», - рассказал руководитель Бюро данных по отмыванию денег Айвар Пауль.
По словам Пауля, это очевидный риск для посредников биткоинов и может случиться так, что они сами станут соучастниками уголовного дела.
«Чисто финансово, такой человек является потерпевшим, но невозможно утверждать, что он не станет подозреваемым и не окажется соучастником в деле по отмыванию денег», - пояснил Пауль.
Расследование дела только началось и прокуратура не желает разглашать подробности. Эксперты анализируют, нужно ли со стороны государства уже сейчас предпринимать какие-либо шаги, чтобы предотвратить возможную угрозу экономике.
«Сейчас идёт анализ, однако вопрос ещё и в том, насколько велик объём использования биткоинов, результаты влияния и надобность контролировать этот процесс», - считает руководитель отдела платежных и расчетных систем Банка Эстонии Михкель Ныммела.
Руководитель Бюро данных по отмыванию денег советует продавцам и покупателям биткоинов взвесить все потребительские риски.
Редактор: Надежда Берсенёва