"Сейчас на финансовых рынках преобладает ожидание, что процентные ставки останутся на текущем уровне или даже вырастут. В связи с тем, что в Европе наблюдается высокая инфляция, превышающая установленный Европейским центральным банком целевой показатель в 2%, это означает, что, вероятно, Европейский центральный банк в этом году еще раз повысит процентные ставки, что, в свою очередь, приведет к росту ставки Euribor. К сожалению, ближайшие годы, скорее всего, не принесут нам облегчения в этом плане, и получателям жилищных кредитов и предпринимателям следует рассчитывать на уровень Euribor в 3% или чуть выше", - пояснил Лийвамяги в интервью "Актуальной камере".

Он отметил, что за последний год шестимесячная ставка Euribor выросла с 2% до 3%, чем в основном объясняется рост чистой прибыли банков. Определенную роль также сыграло увеличение объемов кредитования.

Лийвамяги отметил, что благодаря росту Euribor коммерческие банки в условиях конкуренции снизили собственную маржу по кредитам (процентная ставка по жилищному кредиту складывается из банковской маржи + Euribor), однако рентабельность собственного капитала банков в Эстонии по-прежнему выше, чем в среднем по Европе.

"Если сравнить рентабельность собственного капитала эстонских банков с европейскими, то разница все же остается. Если рентабельность собственного капитала европейских банков находится в диапазоне 10-15%, то в случае с эстонскими банками, например, у Coop мы видим рентабельность собственного капитала почти 15%, а у LHV - целых 19%. На самом деле у эстонских банков еще есть пространство для снижения своей маржи", - сказал экономист.

По мнению Лийвамяги, в преддверии предстоящих выборов в Рийгикогу снова актуализируется вопрос о налогообложении банков.

"Я полагаю, что есть много политиков, которым эта тема кажется привлекательной, и вопрос о налоге на банки, скорее всего, вновь будет поставлен на повестку. Будут ли предприниматься дальнейшие шаги в этом направлении и какие именно, во многом будет зависеть от результатов выборов", - сказал Лийвамяги.