Штраф был выписан по результатам проверки, которую Финансовая инспекция провела в LHV.

По оценке надзорного учреждения, банк нарушил требования к созданию коммерческих отношений и их мониторинга, а также обязанность хранения данных. LHV было вынесено предписание о внесении исправлений в систему контроля рисков в этой сфере, а также выписан штраф в размере 900 000 евро в деликтном порядке.

По словам главы Финансовой инспекции Килвара Кесслера, объем операций LHV рос быстрее, чем развивалась система оценки рисков.

"LHV конструктивно сотрудничал по данному делу и приступил к устранению нарушений. Мы будем внимательно следить за этим процессом", - сказал Кесслер.

LHV результаты проверки не оспаривает

В LHV результаты проверки финансовой инспекции не оспаривают и готовы выплатить штраф, параллельно заполняя возникшие пробелы. В ходе пересмотра договоров после проверки, LHV принял решение разорвать сотрудничество с некоторыми бизнес-клиентами, передает "Актуальная камера".

"Речь идёт об отдельных компаниях, которые представляют финансовые услуги своим клиентам. Это значит, что через наших клиентов деньги получает большое число людей. Это проверка научила нас лучше понимать не только своих клиентов, но и то, кого они обслуживают. И всё же за этот период мы разорвали некоторые договоры", - рассказала председатель правления LHV Кадри Кийсел.

Штрафы в финансовом секторе вырастут в несколько раз

Нарушения дорого обойдутся банку: штраф составил 900 000 евро. Сумма крупная, но не беспрецедентная. В 2020 году миллион евро за похожие нарушения заплатил банк SEB.

С 3 ноября размер штрафов в финансовом секторе Эстонии вырастут в несколько раз, а значит за недоработки в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма банки могут заплатить миллионы евро. В Финансовой инспекции рассчитывают, что это заставит компании тщательнее следить за соблюдением правил.

"Мы считаем, что повышение штрафов даст сигнал потенциальным и действующим нарушителям: отсутствие инвестиций в контроль рисков обернётся серьезным штрафом. Такие суммы наверняка заставят умерить аппетит и задуматься о последствиях", - пояснил Кесслер.

В LHV заверили, что большая часть выявленных инспекцией недостатков уже устранена и работа в этом направлении продолжится до конца года.

Добавлен видеосюжет репортёра "Актуальной камеры" Маргариты Танаевой.