Из отчета о проверке AVI следует, что ведомство изучило 20 случайно выбранных клиентских отношений Verkkokauppa.com. В этих случаях иностранные клиенты, большинство из которых были российскими компаниями, совершали крупные покупки за наличные, сообщило финское телерадиовещание Yle.

В одном из этих случаев компания-клиент совершила за три года покупки за наличные на общую сумму 808 000 евро. Клиент заполнил форму со своими данными, но они противоречили официальной выписке из реестра компаний.

"Фактические бенефициары остались частично неясными, хотя речь шла преимущественно о крупных наличных платежах российских компаний, с которыми может быть связан повышенный риск отмывания денег и финансирования терроризма", - было отмечено в отчете AVI.

Verkkokauppa.com недостаточно проверяла информацию, предоставленную клиентами, полагаясь исключительно на их собственные заявления. Например, регистрационный номер компании, совершившей покупки на сумму 808 000 евро, был неверным, а заявленный владелец компании не соответствовал данным реестра.

AVI считает особенно серьезным тот факт, что Verkkokauppa.com не сделал ни одного уведомления о возможном отмывании денег в органы власти, хотя практически каждую рассмотренную сделку следовало бы сообщить как подозрительную.

"Речь идет не об отдельных случаях нарушений, а о более широком невыполнении обязанности по выяснению обстоятельств и обязанности уведомления, что стало следствием недостаточных процедур, применяемых обязанным лицом", - заявили в ведомстве.

У Verkkokauppa.com другое мнение по этому вопросу. Компания отметила, что у нее не было оснований считать эти сделки подозрительными.

"Речь шла о долгосрочных клиентских отношениях, благодаря которым Verkkokauppa.com знала этих клиентов и их бизнес", - сообщили Yle в отделе коммуникаций компании.

Также недостаточно тщательно проверялось происхождение наличных средств. Клиентов спрашивали об источнике денег с помощью формы, но информация не проверялась, например, путем запроса подтверждающих документов.

Из отчета о проверке не ясно, что именно российские клиенты покупали в Verkkokauppa.com и почему сделки хотели совершить именно за наличные. В Verkkokauppa.com заявили, что заказы либо доставлялись в Финляндию, либо забирались в магазинах компании.

Компания заявила, что серьезно относится к предотвращению отмывания денег и улучшила свою деятельность. После марта 2023 года в Verkkokauppa.com больше не было российских клиентов, расплачивающихся крупными суммами наличными. Это произошло после ужесточения финского санкционного законодательства.

С апреля 2024 года компания также значительно ограничила операции с наличными и больше не разрешает отдельные наличные сделки на сумму свыше 200 евро.

Решение Агентства регионального управления еще не вступило в законную силу. Verkkokauppa.com может обжаловать его. Компания сообщила, что примет решение о возможной апелляции позднее.