Reuters: риски отмывания денег угрожают программе э-резидентства в Эстонии ({{commentsTotal}})

Иллюстративное фото.
Иллюстративное фото. Автор: T Brand Studio/e-Residency

Скандал с отмыванием денег в Danske Bank, через эстонский филиал которого различные офшорные фирмы провели свыше 200 млрд евро подозрительных средств, бросает тень и на программу электронных резидентов Эстонии, которая потенциально также предлагает возможности для легализации преступных доходов.

Глава Финансовой инспекции Килвар Кесслер подтвердил агентству Reuters, что надзорный орган видит связанные с э-резидентами риски.

"Надеюсь, что урока с Danske будет для нас достаточно. Мы привлекали клиентов, которые были офшорными компаниями. А теперь э-резиденты. Будут задаваться те же самые вопросы. Кто они такие? Почему им нужен банковский счет в Эстонии?", - сказал Кесслер.

Интеграция передовых электронных технологий во все сферы жизни стала визитной карточкой Эстонии в мире, а программа э-резидентства является одним из важных компонентов этой стратегии. В рамках этой программы иностранные граждане получают электронное удостоверение личности, которое дает им доступ к различным государственным интернет-услугам, а также позволяет открыть банковский счет в Эстонии - государстве-члене ЕС и еврозоны.

Стать электронным резидентом Эстонии могут граждане любых стран, даже Ирана и Северной Кореи, а банки открывают им счета, если э-резидент удостоверит свою личность и докажет наличие деловых связей с Эстонией.

Финансовая инспекция предупреждает банкиров о необходимости проявлять осторожность, а после скандала с Danske эти предупреждения становятся все более настойчивыми.

В банке LHV сообщили, что из зарегистрированных в Эстонии э-резидентами компаний в банковском счете нуждались около 6000 юридических лиц. В банке отметили, что э-резиденты проходят стандартную проверку для всех иностранных клиентов, а для физических лиц и компаний, в отношении которых действуют санкции, счета не открываются.

Аналогичные проверки проводят с э-резидентами SEB и Swedbank, в то время как Luminor обычно отказывается иметь с ними дело. "Мы не видим здесь хорошей деловой возможности. Если реализуются риски отмывания денег или нарушения санкционного режима, потенциальные негативные последствия могут быть существенными", - сказал глава финансового учреждения Эркки Раазуке.

Есть в Эстонии и проблемы с компаниями, которые осуществляют операции с криптовалютами, которых в стране насчитывается уже около 600, поскольку такие фирмы также потенциально могут использоваться для отмывания денег. В настоящее время рассматриваются различные регуляторные и законодательные инициативы, чтобы снизить такие риски.

Эстонская полиция проверяет всех обращающихся за электронным резидентством, удостоверяя личность человека и отсутствие у него уголовного прошлого. Проверка занимает 4-6 недель и не требует приезда заявителя в Эстонию. Выданные карточки электронного резидента можно получить в дипломатическом представительстве Эстонии за границей.

В настоящее время статус э-резидента Эстонии оформили свыше 50 000 человек, треть из них - из Финляндии, России, Украины и Германии. Этот статус также получило одно лицо из Северной Кореи и около 400 - из Ирана. В списках э-резидентов представлены и десятки других стран - от Панамы до Великобритании.

По официальным данным, темп подачи заявлений на статус э-резидента замедлился в последние месяцы 2018 года. Хотя их число растет из года в год, при нынешних темпах Эстония сможет достичь заявленной цели программы - 10 млн э-резидентов - только через 500 лет.

Редактор: Андрей Крашевский



ERR kasutab oma veebilehtedel http küpsiseid. Kasutame küpsiseid, et meelde jätta kasutajate eelistused meie sisu lehitsemisel ning kohandada ERRi veebilehti kasutaja huvidele vastavaks. Kolmandad osapooled, nagu sotsiaalmeedia veebilehed, võivad samuti lisada küpsiseid kasutaja brauserisse, kui meie lehtedele on manustatud sisu otse sotsiaalmeediast. Kui jätkate ilma oma lehitsemise seadeid muutmata, tähendab see, et nõustute kõikide ERRi internetilehekülgede küpsiste seadetega.
Hea lugeja, näeme et kasutate vanemat brauseri versiooni või vähelevinud brauserit.

Parema ja terviklikuma kasutajakogemuse tagamiseks soovitame alla laadida uusim versioon mõnest meie toetatud brauserist: