Вносимые изменения в законодательство должны помочь быстрее обнаруживать финансовые мошенничества, предотвращать финансовый ущерб и ограничивать перемещение преступных средств в финансовой системе, сообщила правительственная пресс-служба.

Изменения предусматривают, что коммерческий банк при подозрении на мошенничество сможет приостановить совершение платежа для проверки обстоятельств. Это касается ситуаций, когда человека могли ввести в заблуждение или манипулировать им, подталкивая к совершению банковской операции, - например, когда человек полагает, что он общается с банком, хотя на самом деле ему дает инструкции мошенник. При необходимости банк будет связываться с клиентом, чтобы уточнить, действительно ли он желает осуществить платеж.

Кроме того, для банков создаются правовые основания для обмена необходимой для предотвращения мошенничества информацией с другими банками, Департаментом полиции и пограничной охраны, а также отделом кибербезопасности Департамента государственной информационной системы. В настоящее время у банков нет возможности оперативно предоставлять такую информацию, хотя деньги, связанные с мошенничеством, часто перемещаются за считанные секунды.

Данные поправки также должны способствовать противодействию отмыванию денег и связаны с новым регулированием платежных услуг в ЕС, принятым для усиления мер по борьбе с мошенничеством во всем Евросоюзе.