Руководитель по информационной безопасности Центра безопасности SEB Кятлин Кукк сообщила rus.err.ee, что сотрудники банка обращают очень пристальное внимание на случаи, когда пожилой человек вдруг заявляет о своем желании снять все свои накопления.

"Когда человек обращается в отделение банка с просьбой снять все свои деньги или крупную сумму, ему задают множество дополнительных и основательных вопросов, чтобы понять его цель. Часто такая просьба клиента является сигналом, что речь идет о телефонном мошенничестве, и в случае малейших подозрений мы отказываем в снятии средств", – рассказала Кукк.

Она отметила, что клиенты, которыми манипулируют мошенники, обычно не в состоянии рационально оценить ситуацию. "Часто они также отказываются верить сотруднику банка, потому что мошенники представляют им сценарий, согласно которому они как раз и должны спасти деньги из-за коррумпированного банковского работника", – добавила представитель SEB.

По ее словам, в случае подозрений консультант банка сразу же связывается с подразделением по предотвращению мошенничеств, сотрудник которого принимает решение о дальнейших действиях.

"Обратиться в полицию мы не можем, и это пробел в законе, который определенно нужно устранить. Мы стараемся максимально задержать выплату, но у нас нет оснований делать это бесконечно. При этом есть позитивные примеры случаев, когда по прошествии пары дней к клиенту возвращался разум или же, к счастью, вмешивались его близкие", – рассказала Кукк.

LHV: в конторах только безналичный расчет, поэтому возможности вмешательства ограничены

В конторах банка LHV не проводятся операции с наличными деньгами, то есть возможности банковских консультантов вмешаться в случае потенциального мошенничества ограничены.

"Но да, бывали случаи, когда мошенникам удавалось убедить жертву снять деньги через банкомат и затем передать кому-то", – рассказал глава отдела LHV по предотвращению мошенничеств Фреди Оя.

Он отметил, что в целом мошеннические схемы стали очень изощренными. "Становится все сложнее распознавать их, поэтому иногда сотрудникам банка бывает трудно убедить людей в том, что они стали жертвой мошенничества, например, в случае инвестиционного мошенничества или схем, в которых мошенник выдает себя за полицейского, – сказал Оя, добавив, что чаще всего банк узнает о таких ситуациях, когда клиент обращается с вопросом в службу поддержки или сотрудник банка замечает подозрительную деятельность на счете клиента. – Если сотрудник банка подозревает, что клиент мог стать жертвой мошенничества, мы стараемся максимально помочь клиенту и объяснить ситуацию".

По словам Оя, обязательно следует помнить золотое правило: банки, полиция и прочие учреждения никогда не просят предоставить деликатную информацию, снимать деньги или переводить их на "безопасный" счет.

Swedbank: в большинстве случаев удается убедить клиента не снимать деньги

Как сообщил руководитель сферы отдела коммуникаций Swedbank Мартин Кырв, различные мошеннические схемы стали реальностью, и сотрудники банка сталкиваются с ней ежедневно.

"В банке работает много людей, чья работа заключается в том, чтобы предотвращать мошенничества, но, к сожалению, мошенники очень хорошо умеют уговаривать людей. У нас неоднократно бывали случаи, когда человек приходил снимать деньги, и у сотрудника банка возникало подозрение, что речь может идти о мошенничестве", – рассказал Кырв.

По его словам, когда сотрудник банка обращает внимание клиента на риск мошенничества, тот не верит, потому что убежден, что участвует в какой-то полицейской спецоперации.

"В большинстве случаев нашим сотрудникам удается объяснить клиенту, что речь идет о мошенничестве и что нет никакой необходимости забирать деньги из банка, чтобы отправить их на так называемую проверку", – продолжил Кырв.

Он подчеркнул, что сотрудники банка хорошо осведомлены о различных схемах мошенничества и оперативно получают информацию о новых приемах мошенников. "Но, конечно, важна и роль клиента: кому он больше доверяет – сотрудникам банка или преступникам", – подытожил представитель Swedbank.

Только за первые два месяца этого года ущерб, который мошенники нанесли жителям Эстонии, составил примерно 1,5 млн евро.

Памятка Swedbank: наиболее распространенные приемы мошенников:

● Телефонный звонок от незнакомца, выдающего себя за полицейского или сотрудника банка. Если по телефону кто-то выдает себя за сотрудника банка или полицейского и просит сообщить данные банковской карточки или доступ к банковскому счету, звонок следует немедленно прервать. Настоящий банковский служащий или полицейский никогда не станет запрашивать такую информацию по телефону.

● Просьба поделиться экраном компьютера. Если незнакомец просит поделиться экраном компьютера или загрузить незнакомую программу, это может быть попыткой получить доступ к вашему устройству.

● Чрезмерная спешка. Если незнакомец в интернете или по телефону убеждает, что вы должны немедленно принять решение, иначе случится что-то плохое или вы упустите прекрасную возможность, следует быть особенно осторожным.

● Стремление к тайным действиям. Если вас просят или требуют скрыть какое-то действие, например, под предлогом тайной операции, это признак того, что что-то не так.

● Подозрительные инвестиционные возможности. Будьте бдительны, если вы нашли в интернете невероятно выгодные инвестиции или если их предлагает незнакомец, направляя вас на фальшивый сайт, который "подтверждает" высокую доходность инвестиций. Не существует невероятно высокодоходных или безрисковых инвестиций: если предложение кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, оно скорее всего свидетельствует именно о попытке вас обмануть.

● Звонки из-за границы. Будьте внимательны к неожиданным звонкам с незнакомых или иностранных номеров. Мошенники могут подделать номер звонящего, обычно, чтобы скрыть свое настоящее местоположение.

● Общение с незнакомцами в интернете. Если кто-то хочет познакомиться с вами в интернете, начинает охотно общаться, а через некоторое время просит о финансовой помощи, это может быть признаком мошенничества.

● Подозрение на переадресацию. Если вам звонит человек, который выдает себя за сотрудника банка или полицейского, но в момент разговора пытается перевести звонок на другой орган, есть повод насторожиться.

● Подозрительные веб-адреса. Если кто-то присылает ссылку на сайт курьерской компании, банка, налоговой, таможенной службы или другого органа, всегда проверяйте, совпадает ли адрес сайта с тем, который действительно есть у этого органа. Если он выглядит подозрительно или отличается от оригинального, это, скорее всего, мошенничество.

● Необычные ссылки и документы, неуверенный эстонский язык. Если вы получаете электронные письма или сообщения с подозрительными ссылками или документами, содержание которых кажется вам ошибочным или подозрительным, будьте бдительны. Орфографические ошибки в текстах также должны заставить насторожиться.