Эксперт об отмывании денег: риски перешли к сектору виртуальных валют

Бюро данных по отмыванию денег отметило свой второй год в качестве независимого правительственного учреждения, проведя в Таллинне крупную международную конференцию и представив свой ежегодник. Специалист по противодействию отмыванию денег Дмитрий Куравкин отметил, что эта тема касается не только крупных активов, но и более мелких денежных сумм, а роль информации о незаконных сделках возрастает, поскольку проблема носит международный характер.
"Проблема отмывания денег международная. У многих есть счета в банках других стран, существуют какие-то платежные предприятия, криптокомпании и т.д. Кроме того, сама преступность стала международной. Телефонное, инвестиционное мошенничество носит трансграничный характер. Жертвы могут находиться в США, а компании, на которые переводятся деньги, зарегистрированы в Эстонии. Поэтому международное сотрудничество очень важно. Люди и предприятия информируют Бюро данных по отмыванию денег, которое в свою очередь передает информацию в бюро других государств - только так можно бороться с преступностью, а деньги жертв получить обратно", - сказал в передаче Кофе+ на телеканале ETV+ Дмитрий Куравкин.
Специалист отметил, что сейчас от очень большого круга лиц, в том числе от бухгалтеров и работников ломбардов, ожидается информирование о сделках и операциях, которые выбиваются из обычного спектра.
"Допустим, бухгалтер видит, что в компании происходит что-то не соответствующее действительности. Согласно требованиям, о таких транзакциях необходимо информировать Бюро данных по отмыванию денег, которое собирает эту информацию и, если преступление действительно выявляется, направляет ее для расследования в прокуратуру", - пояснил Куравкин.
Эксперт подчеркнул, что речь идет не только о крупных денежных суммах: "Мы говорим также про деньги, полученные, например, от продажи наркотиков на улице, которые пытаются поменять в ломбарде на какую-то вещь. И если работающий в ломбарде человек замечает, что что-то здесь не так, и возможно, деньги были получены от преступной деятельности, он должен передать эту информацию в бюро".
С отмыванием денег связана и тема санкций
По словам Куравкина, в Эстонии есть большое количество компаний, которые учреждают фирмы и продают их иностранцам, не проверяя, для чего эти фирмы создаются.
"Они могут использоваться, в том числе, для обхода санкций. Выстраивается схема, где есть иностранные и эстонские компании, - сказал Куравкин. - Бдительность должны проявлять и некоммерческие объединения, собирающие пожертвования, чтобы средства не шли на финансирование терроризма".
Специалист порекомендовал ознакомиться с сайтом Бюро данных по отмыванию денег, на котором указано, в каких случаях необходимо информировать бюро о подозрительных сделках. По его словам, это поможет должным образом исполнять возложенные на определенный круг лиц обязанности.
"К примеру, торговцы, принимающие наличные в размере более 10 000 евро, тоже должны взаимодействовать с бюро", - отметил Куравкин, добавив, что сейчас с банками в Эстонии уже все в порядке, и риски перешли к сектору виртуальных валют.
Редактор: Ольга Звягинцева