В случае Эстонии отмывание денег, как правило, заключается в движении через финансовую систему страны полученного преступным путем дохода за рубежом.

"В основном предшествующие отмыванию денег правонарушения - это различные мошенничества, налоговые махинации, а также наркопреступления", - сказала вице-канцлер Министерства финансов Эвелин Лийвамяги.

Несмотря на то, что риск остается на среднем уровне, появляются новые тенденции. Один из восходящих трендов - это отмывание денег как услуга.

"Преступные сообщества все чаще пользуются посредниками, которые предоставляют легальные услуги с тем, чтобы скрыть происхождение своего капитала", - отметила Лийвамяги.

Есть сферы деятельности с более высоким уровнем опасности.

"Это кредитные учреждения, что не является сюрпризом, поскольку зачастую для этого используются банковские переводы. Также торговцы виртуальной валютой. Здесь, правда, риск снизился, но все равно остается выше среднего по сравнению с другими секторами. Еще лица, предлагающие корпоративные услуги, здесь опасность возросла именно в связи с предложением по отмыванию денег, однако больше всего риск повысился в сфере организации азартных игр, поскольку там вращаются наличные деньги", - пояснила Лийвамяги.

Впрочем, не менее сложно отследить и движение виртуальных денег в онлайн-казино.

"Поскольку нельзя понять, откуда эти деньги, и выяснить, является ли игрок, который вошел в систему, их настоящим владельцем", - сказал завотделом финансовой информации Минфина Райнер Осаник.

При этом программа э-резидентов, как отмечают в Минфине, не создает новых рисков отмывания денег, но может упростить и сделать менее затратным совершение новых правонарушений, особенно в сочетании с электронными услугами. Степень уязвимости государственной системы по предотвращению отмывания денег также оценивается как средняя.

Министр финансов Юрген Лиги напомнил, что после скандала с Danske Bank семь лет назад Бюро данных об отмывании денег перешло от МВД к Минфину, и теперь в руках его ведомства сосредоточены все инструменты для противодействия такого рода преступлениям. Однако, как посетовал Лиги, появилась новая проблема - "поборники" Конституции, видимо имея в виду так называемый закон о супербазе данных, который президент вернул на доработку в Рийгикогу.

"Сейчас так называемые защитники Основного закона борются за то, чтобы государство не знало, что происходит в банках, что дает преимущество преступникам. Это очень серьезная проблема. Для борьбы с отмыванием денег нам надо обрабатывать очень много данных и выявлять схемы, но это подается как вопрос приватности, что, безусловно, является преувеличением", - заявил Лиги.

Риски финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения, что также охватывало исследование, оцениваются в Эстонии как низкие.