Ноябрь 2024 года, парковка торгового центра Ülemiste в Таллинне. В багажнике автомобиля - чемодан с 200 000 подпольных евро, который должны передать профессиональному отмывателю денег, чтобы тот превратил грязный доход в легальный.

Через некоторое время полиция задерживает мужчин, потому что несколько месяцев наблюдений четко показывают следователям, как 45-летний отец двух детей занимается легализацией криминальных денег. По словам экспертов, мировая статистика показывает, что масштабы отмывания денег растут.

"По данным по Европе и миру, эти показатели стабильно растут, что отчасти может быть связано с повышением осведомленности и улучшением механизмов выявления. В то же время, в последние годы, в связи с полномасштабной войной России против Украины, введены очень широкие санкции, что также означает, что крупные суммы приходится перемещать, стараясь скрыть следы", - сказал замглавы Бюро по борьбе с отмыванием денег Маркко Кард.

"Мораль здесь, безусловно, в том, что не стоит позволять, чтобы сомнительные, так называемые "активы" попадали на ваш счет. Это самое простое, что человек может сделать для поддержания своей финансовой гигиены", - добавил ведущий госпрокурор Алар Лехесметс.

Антон Пректольд - внешне обычный отец семейства, живущий в Ласнамяэ. Он постоянно ездит в Финляндию, так как его компания там занята в строительной сфере. Летом 2024 года он попадает в поле зрения полиции и его подозревают в отмывании денег.

"Есть такие люди, которые видят возможность заработать свой так называемый криминальный доход именно на предоставлении услуги по отмыванию денег. То есть они берут свой процент - в зависимости от случая, сложности конкретной схемы, происхождения средств - например, от пяти до пятнадцати процентов, просто за то, чтобы затем сделать эти деньги пригодными для использования преступником", - рассказал Лехесметс.

Как показывают переписки, собранные в ходе расследования, Пректольд с 2022 года общался с разными людьми по поводу перевода денег - отправлял видеозаписи, на которых дома прокручивает большие пачки денег через счетную машину. Но одно это само по себе ничего не доказывает, потому что в контексте расследования отмывания денег важно показать, что средства, проходящие через человека, получены преступным путем.

"Отмыванием денег занимаются преступники, но они также могут покупать эту услугу - так называемых финансовых посредников, которые её предоставляют. При этом есть разные пособники из разных сфер: кто-то помогает создавать компании, искать "подсадных" уток, готовить договоры, потому что для проверок необходимо подготовить документы и видимость, чтобы все выглядело законно. Если бы это была явно фиктивная сделка, её остановили бы либо банки, либо другие участники движения средств", - прокомментировал Кард.

19 августа 2024 года Пректольд встречается в одном столичном смузи-баре с потенциальным клиентом, чью личность "Очевидец" в интересах расследования не раскрывает и кого в этом материале будут просто называть Мати.

Мати сам вышел на Пректольда и хочет с его помощью отмыть, то есть сделать легальным, один миллион евро - деньги, украденные у украинского олигарха, бежавшего в Россию. На первой встрече идет ликбез о том, как работает схема.

"Он сказал, что да, такую услугу у него можно получить. И по сути они ударили по рукам", - пояснил госпрокурор Вахур Верте.

Следующая встреча проходит уже на следующий день на парковке торгового центра Ülemiste. Разговор идет немного окольными путями, но уже ближе к делу. Пректольд получает первую сумму - 20 000 евро, которую нужно легализовать. Его комиссия - 5 процентов, то есть в данном случае 1000 евро. Но сложность заключается в том, что клиент хочет получить деньги на личный счет.

"Пректольд предложил клиенту разные варианты, как можно отмыть эти деньги, и дал возможность выбрать, хочет ли клиент получить их в виде счета, то есть создается счет, после чего деньги поступают на счет или в виде зарплаты. В какой-то момент обсуждалась даже криптовалюта - что можно отмыть деньги через крипту. По сути, набор инструментов, который предлагался клиентам на выбор, был довольно широким", - сказал Верте.

"Если взять сейчас очень распространенные случаи мошенничества, то во многих случаях происходит перевод, после чего требуется быстрая цепочка транзакций, чтобы сделать его внешне легальным и недоступным для ареста имущества. И другие случаи, которые у нас тоже сейчас очень частые, - это когда приходят к человеку домой, забирают наличные, и затем нужно как-то преобразовать эти наличные и перевести. Конечно, можно, так сказать, таскать это чемоданами в Латвию, но в какой-то момент все равно нужно ввести эти деньги в финансовый сектор - будь то покупка криптовалюты, перевод на банковские счета, чтобы затем эти средства можно было перемещать. Ведь во многих случаях и поставщики услуг, и организаторы находятся в других странах, и они тоже хотят получить свою долю", - прокомментировал Кард.

Поскольку первая операция прошла успешно, и в общей сложности планируется отмыть миллион евро, то в следующие недели происходят новые подобные встречи, на которых передается очередная сумма денег.

У отмывателя есть помощники, которые используют свои счета и счета своих родственников для прокручивания денег. Кроме того, чтобы скрыть следы, создаются фиктивные компании - в Эстонии, Англии и даже Дубае. В какой-то момент Пректольд предлагает спрятать следы и через перевод денег в криптовалюту.

В октябре, при очередном отмывании 20 000 евро, клиента Пректольда оформляют на работу сразу в нескольких лондонских фирмах, и ему выплачивается якобы легальная зарплата. Сумма - 4900 евро, что, по словам Пректольда, не должно вызвать никаких вопросов.

"Фиктивный трудовой договор - он там значился консультантом и начал получать приличные суммы в виде зарплаты, и таким образом было легализовано преступные доходы, переданные наличными", - пояснил Верте.

В начале ноября по переписке мужчины договариваются о новой встрече: на этот раз владелец преступных денег планирует надолго покинуть Эстонию, поэтому отмывателя уже ожидает 200 000 евро, которые Пректольд сможет легализовать в спокойном темпе. Деньги находятся в багажнике под вещами.

К этому моменту полиция и прокуратура уже имеют достаточно полную картину схемы по отмыванию денег, и когда мужчины выходят из машины, чтобы передать чемодан, Центральная криминальная полиция их задерживает.

Теперь отмыватель узнает, что последние месяцы его постоянно прослушивали, встречи снимали на видео, а мужчина, который, как он думал, привозит в Эстонию незаконные деньги из Украины, - полицейский агент, который для демонстрации схемы отмывал государственные деньги, переданные ему под видом преступных.

"Агент действует в рамках уголовного производства на основании соответствующего постановления о негласном наблюдении. И в этом постановлении указано, что его подлинная личность - кто он на самом деле - должна оставаться засекреченной до конца, чтобы защитить его самого, его настоящие данные, а также его близких. Но да, по сути, полицейским агентом может быть кто угодно - ему даже не обязательно быть полицейским. Закон говорит, что "полицейский агент" означает лишь то, что при общении с преступником ты не обязан раскрывать свое настоящее имя. Ты можешь использовать условное имя, придуманную биографию, легенду о себе. И да, в принципе любой человек, даже кто-то из телезрителей, может быть полицейским агентом", - отметил Верте.

"Внимание государства к выявлению финансовых преступлений растет, и все больше усилий направляется на конфискацию имущества. Второй, возможно, примечательный момент заключается в том, что если кто‑то приходит и предлагает услугу - мол, я дам вам деньги, вы вернете мне деньги обратно и получите за это пять процентов, то это нелогично. Такая ситуация должна вызвать подозрения относительно происхождения денег и причин, по которым человек хочет что‑то скрыть. Это, пожалуй, послание более широкой общественности и уязвимым секторам: ищите экономическую логику в сделках", - подытожил Кард.