Для членов правления, генеральных директоров и финансовых директоров компаний настало время пересмотреть правила использования корпоративных банковских счетов, права разных должностных лиц и, при необходимости и возможности, установить требование подтверждения от нескольких ответственных лиц для осуществления переводов, превышающих определенный лимит, считает Марек Вихури, исполнительный директор компании Dun & Bradstreet Eesti, занимающейся поставкой глобальных бизнес-данных и аналитики.

По его мнению, членам правлений предприятий, как из числа собственников, так и из числа наемных работников, следует действовать незамедлительно, поскольку, согласно положениям Коммерческого кодекса, на членов правления возлагается обязательство ответственности.

"Простыми словами это означает, что ошибки, допущенные в управлении предприятием, должны быть оплачены из собственного кармана членов правления. Точнее, обязательство ответственности означает, что член правления должен действовать так, как действовал бы "разумно ответственный" член правления, и его ответственность значительно выше, чем у обычного сотрудника. Если член правления нарушает свои обязанности, в результате чего предприятие терпит ущерб, он обязан компенсировать этот ущерб. Он или она освобождается от ответственности только в том случае, если может доказать, что выполнял свои обязанности с необходимой осмотрительностью. Иск против члена правления может быть подан в течение пяти лет с момента совершения деяния", – сказал Марек Вихури.

Пересмотр прав пользователей банковских счетов и, при необходимости, усложнение процедур перечисления средств – это, по сути, лишь первая в сложившейся ситуации мера по снижению риска пострадать от мошенничества.

"Потеря почти миллиона евро машиностроительной компанией Hekotek из-за кражи PIN-кодов у члена правления и финансового директора, или потеря всех личных и корпоративных денег владельцем музыкального магазина Biit Me Мадисом Нестором всего неделю назад, – это достойные сожаления примеры наиболее простых видов мошенничества, направленных против предприятий", – отметил он.

"На самом деле, мошеннические схемы, направленные против компаний, работающих на международном уровне, уже не ограничиваются просто попытками получения кодов для идентификации. Они превратились в профессиональные и долгосрочные операции, поэтому от потенциальных жертв, то есть, от предприятий и их руководителей, требуется совершенно новый подход. Преступные сети могут годами управлять, казалось бы, законным бизнесом, создавая убедительные истории успеха задолго до совершения фактического мошенничества. Они могут покупать существующие предприятия для использования их в качестве прикрытия или даже создавать новые стартапы с нуля", – пояснил он.

По данным Европола, 86% самых опасных преступных сетей ЕС используют легальные бизнес-структуры для сокрытия и расширения своей деятельности, а также для отмывания денег. "Это означает, что эстонские предприятия могут, сами того не сознавая, сотрудничать с организациями, чьи реальные владельцы, намерения и финансовые источники сильно отличаются от заявленных. Даже сотрудники таких фирм могут не знать, что работают на благо преступников", – сказал Вихури.

Это касается не только денег. Успешное мошенничество может привести к серьезному ущербу репутации, юридическим последствиям и даже ликвидации всего бизнеса. Компании все чаще работают в глобальной среде, также теперь работают и преступные сети. Поэтому это становится вопросом национальной безопасности. Нормативно-правовые требования помогают, но одних этих требований недостаточно. Компаниям следует контролировать своих партнеров и клиентов более тщательно, чем того требуют действующие правила. 

Красные флаги

"Как распознать тревожные сигналы? Член правления уже проходил через несколько банкротств. Состав правления несколько раз менялся за короткий период времени. Автомойка зарегистрирована на втором этаже многоквартирного дома или предприятие с 50 сотрудниками работает в квартире площадью 500 квадратных метров. Годовой отчет о хозяйственной деятельности был опубликован необычно рано. Затраты на персонал не соответствуют заявленному количеству сотрудников. Это ранние тревожные признаки, но лишь немногие предприятия систематически проводят соответствующую проверку своих деловых партнеров или поставщиков", – отметил он.

В случае эстонских предприятий и предприятий соседних стран, найти такую ​​информацию бесплатно или получить ее законным путем не составляет труда, но в глобальном масштабе найти необходимые данные часто оказывается невозможно. Сегодня важную роль в обнаружении предупреждающих сигналов до того, как станет слишком поздно, также играют автоматизация и искусственный интеллект.