"Приостановка доступа к Регистру исполнительного производства сильно снизила эффективность борьбы с отмыванием денег. Государство не должно быть медлительным, когда грязные деньги не медлят", - заявил министр финансов Юрген Лиги (Партия реформ).

Одним из поводов для изменений стала оценка канцлера права, согласно которой доступ государства к банковским данным не был достаточно четко отрегулирован в законе. Теперь в законе недвусмысленно прописано, в каких случаях, какие именно данные и через какие каналы можно запрашивать. Каждый запрос должен быть обоснован, и от всех запросов остается лог-файл (цифровой след), который впоследствии можно проверить.

Министр юстиции и цифровых технологий Лийза Пакоста (Eesti 200) летом прошлого года приостановила отправку запросов через Регистр исполнительного производства для Налогово-таможенного департамента (MTA) и Бюро данных об отмывании денег (RAB) до тех пор, пока оба ведомства не подтвердят, что их работа полностью отвечает новым строгим правилам.

Канцелярия канцлера права Юлле Мадизе в ходе проверки летом прошлого года установила, что через Регистр исполнительного производства государственные органы без надлежащего правового основания получают доступ к банковской тайне владельцев счетов. По словам канцлера права, чуть более чем за год госучреждения делали запросы в банки десятки тысяч раз.

Пакоста: Эстония - единственная страна, где есть такой "экспресс-путь" для пресечения отмывания денег

Пакоста заявила в четверг на правительственной пресс-конференции, что одобренный законопроект наконец наводит порядок в вопросе, который оставался нерешенным на протяжении всего года.

"Если Бюро данных об отмывании денег хочет использовать этот канал для просмотра банковских счетов, оно должно сначала составить административный акт и обосновать в нем свои подозрения. И у человека появится возможность оспорить это решение", - сказала Пакоста.

"Здесь мы можем использовать возможности цифрового государства как для пресечения отмывания денег, так и для борьбы с терроризмом. Эстония - единственная страна в Европе, где существует такой "экспресс-путь" для пресечения отмывания денег. Международное право и право Европейского союза фактически предусматривают лишь то, что ведомства типа Бюро данных об отмывании денег имеют право оперативно проверять только номера банковских счетов или депозитарных ячеек конкретного человека или компании. Мы же используем возможности цифрового государства и делаем этот процесс очень быстрым, но в то же время гарантируем его надежность. Люди знают, как они могут оспорить запрос, в мониторинге данных можно увидеть, что ваши данные просматривались, и эта дискуссия в Рийгикогу обязательно продолжится. Я также считаю, что человек должен быстрее узнавать из мониторинга данных о том, что его информацию просматривали", - сказала Пакоста.

Минфин: ускоренный обмен данными поможет снизить ущерб от мошенничества

Одобренные в четверг поправки к закону не дают Налогово-таможенному департаменту или Бюро данных об отмывании денег новых прав на доступ к банковской тайне, сообщило Министерство финансов.

"Эти полномочия есть у ведомств и по действующему законодательству. Поправка лишь четко устанавливает, что запрашивать информацию можно в том числе через Регистр исполнительного производства - по безопасному каналу, где фиксируются все логи", - пояснили в Минфине.

"В случае с MTA уточняется право запрашивать банковские данные в ходе налогового производства - в ситуации, когда ведомство не смогло получить эти данные напрямую у субъекта данных", - сообщили в министерстве.

"Для Бюро данных об отмывании денег оперативный анализ подозрений в отмывании денег является одним из главных рабочих инструментов, без которого невозможно эффективно пресекать преступность. О сделанном RAB запросе по банковскому счету человек получит уведомление по истечении пяти лет - при условии, что это не помешает раскрытию или пресечению преступления и не нарушит права и свободы других лиц", - отмечается в сообщении.

По заявлению Министерства финансов, аналогичный доступ к финансовым данным существует в большинстве европейских стран, включая Финляндию, Швецию и Германию. "Эстония движется в том же направлении, чтобы обеспечить равный потенциал в пресечении международной преступности".

"Если государство получает информацию лишь спустя дни или недели, деньги уже исчезают. Более быстрый и четкий обмен данными помогает остановить или снизить ущерб, наносимый мошенничеством, отмыванием денег и налоговыми махинациями", - подчеркнули в Минфине.